3 банка, у которых отобрали лицензию, содействовали террористам

Центральный банк РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у трех московских коммерческих банков - Федерального промышленного банка, "УниверБанка" и банка "Центурион", назначив в них временные администрации.

Формулировка отзыва лицензий стала уже привычной: в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, и неоднократными нарушениями в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В деятельности УниверБанка выявлены нарушения правил ведения бухгалтерского учета и порядка осуществления расчетов, за которые ЦБР неоднократно применял меры воздействия. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций.

УниверБанк является участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) в соответствии с этим федеральным законом будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 190 тыс. руб. включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику.

АСВ будет использовать банк-агент для приема заявлений граждан и выплат им компенсации по вкладам. АСВ в течение 7-ми дней со дня получения от временной администрации реестра опубликует официальное объявление для вкладчиков о расположении офисов банка-агента, а также о времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения. По предварительной информации, общий размер выплат АСВ вкладчикам УниверБанка не превысит 2,3 млн руб.

По данным ЦБР, (Федерального промышленного банка) ФПБ допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Банк не осуществлял надлежащую классификацию операций, подлежащих обязательному контролю, не выполнял в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам.

Деятельность ФПБ была связана с проведением платежей клиентов в целях вывода средств за рубеж и уклонения от обязательных таможенных процедур. В период с июня 2005 г по март 2006 г общий объем вывода за рубеж денежных средств, в основном в офшорные зоны, составил 31,5 млрд руб. ЦБР в течение последних 12-ти месяцев неоднократно применял к этой кредитной организации принудительные меры воздействия за допущенные нарушения.

По заключению ЦБР, деятельность Федерального промышленного банка свидетельствовала о наличии реальной угрозы интересам его кредиторов.

По данным ЦБР, банк «Центурион» не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, при этом представлял в ЦБР отчетность, скрывающую фактическое наличие у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Кроме того, банк не соблюдал сроки представления отчетности, правила проведения валютных операций и операций с денежной наличностью.

Банк «Центурион» допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю. В период с июня 2005 года по май 2006 года клиенты банка осуществили «сомнительные» операции по перечислению за границу денежных средств в пользу нерезидентов в сумме 5,5 млрд руб.