Резонанс

На минувшей неделе «НИ» рассказывали о распространенном сегодня во многих учреждениях сканировании паспортов посетителей (статья «Паспорт в кредит» в номере от 30 января). Как убедились «НИ», создается опасность утечки персональных данных: так, за январь в трех регионах страны выявлены преступления, которым предшествовало попадание скан-копий в руки мошенников. Наша редакция обращалась с официальными запросами в несколько банков, практикующих сканирование паспортов клиентов. Уже после выхода публикации мы получили ответ из банка ВТБ-24.

На вопрос о нормах, которыми руководствуется банк, сканируя паспорта клиентов, в пресс-службе ответили: «Это требование прежде всего федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», устанавливающего обязанность кредитных организаций идентифицировать клиентов и их представителей». Согласно же письму Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка банк обязан хранить копии документов клиентов в течение пяти лет после прекращения с ним отношений. «Таким образом, кредитная организация должна располагать копиями документов, необходимых для идентификации личности клиентов, в том числе при упрощенной идентификации», – говорится в письме департамента, на которое ссылается в своем ответе пресс-служба ВТБ-24. При этом скан паспорта, по словам эксперта пресс-службы Виталия Сухинина, делается, чтобы не хранить бумажную копию.

«НИ» предположили, что, руководствуясь названным выше законом, банк передает персональные данные клиентов в силовые структуры, которые специализируются на борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Управления по борьбе с экономическими преступлениями МВД и ФСБ). В пресс-службе банка ответили: «Полученные данные хранятся в банке в строгом соответствии с законодательством. Мы можем передавать скан-копии паспортов силовым структурам только по надлежащим образом оформленным официальным запросам и в строгом соответствии с требованиями законодательства РФ». Обеспечивая защиту персональных данных клиентов, банк руководствуется федеральным законом «О персональных данных», а также «требованиями нормативных документов Роскомнадзора, Банка России, ФСБ и ФСТЭК РФ».

Отметим, что «НИ» посылали запросы и в ряд других банков. Там ответы пока не подготовили, несмотря на неоднократные напоминания с нашей стороны.