ЦБ готовит новый "чёрный список" банковских клиентов

Согласно проекту, после того, как какой-либо банк сообщает о несанкционированном переводе, регулятор может отправить запрос в банк получателя этих средств. Тот в свою очередь будет обязан предоставить информацию о номере карты или счёте получателя, а также о сумме, дате и времени операции.

Кроме того, нужно будет передать в ЦБ в хешированном (обезличенном) виде номер паспорта и СНИЛС получателя, а для компаний - номер ИНН, хешированные паспортные данные и СНИЛС лица, уполномоченного распоряжаться деньгами на счете. Если получатель деньги вернул, об этом тоже нужно сообщить ЦБ, пишут "Ведомости". Документ предусмотрит способ реабилитации попавших в базу, уверяют два участника обсуждения проекта в Центробанке.

Указание ЦБ предусматривает формирование базы клиентов банков - юридических и физических лиц, которые участвуют в транзите или обналичивании украденных денег (последних называют дроперами), констатирует эксперт в сфере информационной безопасности Николай Пятиизбянцев. Похищенные деньги выводятся именно через физических лиц - дроперов в большинстве случаев, так как это самый быстрый способ, поясняет эксперт. По его словам, остановить такие операции очень сложно, поскольку вывод и обналичивание денег может занимать всего несколько часов, а эффективного способа борьбы с дроперами нет.

Инициатива может привести к появлению нового чёрного списка банковских клиентов, пишет «Коммерсантъ». Как отмечают опрошенные изданием эксперты, в базу дропперов могут попасть и добросовестные клиенты банков. Например, это может произойти в случае, если злоумышленники использовали счёт клиента тайно. «Злоумышленники порой просят знакомых получить для них на свою карту деньги, при этом реальный получатель может и не подозревать, что они были похищены», — приводит издание слова специалист по информационной безопасности банка топ-50. Ещё одним случаем может стать нечистоплотная конкурентная борьба или техническая ошибка.