Включили красный: ЦБ отрежет от банковской системы тысячи подозрительных фирм

Поправки в закон «О Центральном банке», наделяющие ЦБ правом устанавливать уровень риска юрлиц и ИП, регулятор намерен внести в рамках реформы антиотмывочного законодательства.

По данным РБК, нововведения существенно осложнят жизнь компаниям и индивидуальным предпринимателям, которых признают участниками схем обналичивания, отмывания и других незаконных операций через банковскую систему.

«Банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях клиентов в Банк России и Росфинмониторинг. Регулятор в свою очередь будет относить клиентов к одной из трех групп по принципу светофора — „красной“ (высокий риск сомнительных операций), „желтой“ (средний риск) и „зеленой“ (низкий риск)», — сообщает finanz.ru.

Клиентам, попавшим в красную зону, могут запретить открытие новых банковских счетов и проведение любых операций. Их отлучат от системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП). Серьезные неприятности могут также затронуть компании, которые захотят перевести средства клиентам, входящим в красную зону.

По данным экспертов, лишиться доступа к банковской системе рискуют около 54 тысяч компаний и ИП. С учетом неблагонадежной «желтой» группы число проблемных клиентов банков может достичь 80 тысяч.

Если банк перенесет клиента в красную зону, он будет обязан его об этом проинформировать. Санкции начнутся уже на следующий день после попадания фирмы в неблагонадежный список. Неприятность для владельца бизнеса состоит в том, что при отказе в обслуживании в одном банке он будет испытывать сложности с поиском альтернатив: другим банкам регулятор предоставит право отказывать ненадежным клиентам в принятии на обслуживание. Клиентам из красной зоны могут отказать в праве снять либо перевести средства при закрытии своих счетов.

Эксперты отмечают, что нововведения могут повысить риски для ведения бизнеса в России.