Американские банки успешно выдержали стресс-тесты

Все крупнейшие американские банки успешно прошли новый стресс-тест, проведенный Федеральной резервной системой (ФРС) США, и продемонстрировали способность нормально функционировать даже в условиях серьезной и затяжной рецессии в своей стране и мире в целом. Об этом сообщила 23 июня пресс-служба ФРС. По информации ТАСС, испытанию подверглись 33 кредитные организации, на долю которых приходится более 80% внутренних банковских активов США.

По данным официального пресс-релиза ФРС, результаты нынешнего анализа свидетельствуют о том, что «крупнейшие банковские холдинговые компании страны продолжают наращивать уровни капитала (с 2009 года эти банки добавили к своему капиталу более чем 700 миллиардов долларов) и повышать качество своих кредитов, укрепляя таким образом способность ссужать деньгами частных лиц и бизнес во время глубокого экономического спада».

Как отмечается в документе, это уже шестой раунд стресс-тестов, проведенный ФРС с 2009 года. В соответствии с прогнозами ФРС, при самом неблагополучном гипотетическом сценарии, 33 системообразующих банка США понесут потери в объеме 385 млрд. долларов в течение девяти кварталов. Такой сценарий предполагает возникновение глубокого глобального спада не только американской, но и мировой экономики и рост безработицы в США на 5% с последующим периодом обостренного финансового стресса.

Тем не менее, как показал стресс-тест, большинство из проверенных 33 банков смогут функционировать и предоставлять услуги даже при самом негативном сценарии, говорится в релизе ведомства.