«Мы вам не шушера»

Встреча с журналистами готовилась АРБ заранее, заранее же было известно о том, что разговор пойдет о том, какими средствами нужно бороться за чистоту банковской системы. Однако когда до пресс-конференции оставались считанные минуты, пришло сообщение «в тему», которое предопределило весь ход дискуссии. Департамент экономической безопасности МВД сообщил, что им и финансовой разведкой пресечена деятельность преступного сообщества, незаконно обналичившего с апреля 2004 года по январь 2005 года 200 млрд. руб., 391 млн. долларов и 66 млн. евро. В это организованное сообщество, утверждают правоохранители, входили руководители и сотрудники ряда коммерческих банков и кредитных организаций. Большая часть средств выведена за рубеж на счета подставных организаций.

Эта же группа в 2005–2006 годах проводила незаконные банковские операции с использованием реквизитов одного из банков и ряда подставных организаций. В феврале этого года в результате обыска «изъяты материалы, свидетельствующие о противоправной деятельности ряда кредитных организаций Москвы и других регионов, документы в отношении лиц, которые ведут клиентские потоки так называемых юридических фирм, чьи денежные средства были отмыты с использованием противоправных схем».

При участии финансовой разведки в рамках расследования уголовного дела было налажено взаимодействие с правоохранительными органами Германии, Австрии, Латвии, Литвы, Израиля и Швейцарии. В результате установлены счета и другие организованные сообщества, занимавшиеся незаконными финансовыми операциями с использованием реквизитов кредитных организаций. По данным МВД, одно из таких сообществ, которое возглавляет некий криминальный авторитет, контролировало более 8 кредитных организаций Москвы, а также провело мероприятия по получению бюджетных средств в сумме более 3 млрд. руб. под сельскохозяйственную программу, связанную с животноводством.

Ежедневный доход преступников, как сообщает департамент, превышал 500 тыс. долларов. Денежные потоки они легализовывали через коммерческие банки Век-Банк, Инвесткомбанк Бэлком и «Центурион». У всех этих банков отозваны лицензии. По информации МВД, неделю назад руководитель преступной группировки вылетел в Ниццу с транзитом в Монако, чтобы приобрести там недвижимость. Примечательно, что вылет он осуществил через зал официальных делегаций аэропорта «Шереметьево-2», который предоставляется только руководителям федерального уровня – в отличие от VIP-зала, где вылет осуществляется на коммерческой основе. «Согласно имеющейся информации, интересы данной группировки активно лоббируются отдельными должностными лицами Минфина и Банка России. Она также располагает коррумпированными связями с отдельными сотрудниками в правоохранительной и государственной системах РФ», – отмечают в МВД.

Банкиры узнали обо всем этом от журналистов, и, судя по реакции, новости их не так уж удивили. Президент АРБ Гарегин Тосунян отметил лишь, что банковская лицензия – это важный инструмент, благодаря которому можно совершать мошеннические действия по отмыванию наличных денег, но это не означает, что сам банк является источником мошенничества. «Преступники могут использовать транспорт для передвижения или телефонную связь для общения, но ведь никто не обвиняет телефонную сеть, что с ее помощью совершено преступление», – пояснил он свою мысль. Банкир также обратил внимание на то, что «разворовывание происходит с государственных мест – там ставятся подписи, там все решается».

В острую полемику с ним вступил зампред думского комитета по кредитным организациям Павел Медведев, который обвинил банки в том, что они втягиваются в мошеннические действия, иногда даже зная об этом. «Некоторые банкиры по-прежнему стоят на позиции начала 90-х годов: сегодня я украду 100 руб. или 100 млн., а потом убегу», – заявил депутат. По его словам, о непричастности банкиров к мошенничеству можно будет говорить только тогда, когда в России появится хотя бы одна автоматизированная банковская система. То есть клиентов будут обслуживать не люди, а компьютеры, подчеркнул г-н Медведев.

Г-н Тосунян видит в происходящем отражение проблемы криминализации страны в целом, и винить за все одних банкиров несправедливо. «Серьезные банки – это не какая-нибудь шушера», – аргументировал он «НИ» свою позицию. Журналисты же поинтересовались, как будет вестись борьба с однодневными банками, которые обычно служат инструментом для обналичивания отмытых денег. В частности, речь шла о новых законопроектах, которые, к примеру, смогут увеличить сумму уставного капитала для нового банка.

Павел Медведев сказал, что не видит смысла в поправках к действующему законодательству. По его словам, нынешний порог в 5 млн. евро достаточен для того, чтобы ограничить число недобросовестных банков. «Мы должны бороться не против маленьких, а против плохих банков, – заявил он «НИ». – Маленькие банки нужны в регионах, потому что они могут выдавать маленькие кредиты». По его мнению, сама идея борьбы с такими кредитными учреждениями порочна. «Из-за низкой рыночной цены они будут вынуждены продаться за бесценок, и кто-нибудь в этой мутной воде наловит себе рыбок», – предположил народный избранник.