Подозреваются все

По действующему закону, приостанавливать денежные операции можно только юридическим лицам (то есть организациям), если имеются сведения об их причастности к экстремистской или террористической деятельности. Теперь презумпция виновности распространяется и на более-менее состоятельных граждан.

Председатель Комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Владислав Резник возражает против этой инициативы. Вот что он заявил «НИ»: «Необходимость снятия гражданином крупной денежной суммы зачастую может быть вызвана случившимся несчастьем. Это могут быть похороны, несчастный случай, тяжелая болезнь, требующая безотлагательной дорогостоящей операции. Задержка даже на несколько часов может стать фатальной».

ЦБ, который, наоборот, выступает за право приостановки операций по вкладам физлиц, мотивирует свою позицию тем, что частные лица, покупая валюту или ценные бумаги на 20 тыс. «зеленых», зачастую используют схемы, которые предполагают «уклонение от процедур обязательного контроля».

Опрошенные «НИ» банкиры на наш вопрос, кому это выгодно, ответить затруднились. Банкам это точно не надо, у налоговиков и так достаточно инструментов контроля за «черным налом». К тому же все кредитные организации по указанию ЦБ уже предоставляют финансовой разведке информацию о сделках, превышающих 600 тыс. руб. Не стоит забывать, напоминают банкиры, что при задержках финансовых операций возникнут убытки, а кто по ним будет отвечать – неизвестно.