Зачистка продолжается

Центробанк объясняет свое решение «неисполнением обоими банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность». Кроме того, как утверждает ЦБ, и Моспромбанк, и ЕРКБ неоднократно нарушали Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Теперь в этих банках назначено новое, временное руководство, которое будет действовать до суда. Прокомментировать «НИ» ситуацию в обоих «провинившихся» кредитных учреждениях отказались. В ЕРКБ нам, в частности, сообщили, что сделать это «просто некому».

По сведениям Центробанка, ЕРКБ не всегда ставил в известность Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях, которые подлежат обязательному контролю. Так, клиенты банка в 2006 году с марта по апрель включительно обналичили через кассу более 20 млрд. руб., в то время как его валютный баланс 1 апреля составлял чуть больше 562 млн. руб. Кроме того, ЦБ обвиняет банк в том, что он несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов и проводил рискованную кредитную политику, что и создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

Что же касается Моспромбанка, то ЦБ обвиняет его в проведении операции с юридическим лицом-нерезидентом, не являющимся кредитной организацией. Это согласно вердикту свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком своих клиентов и о неисполнении им обязанности по направлению в Росфинмониторинг сведений о таких операциях, подлежащих обязательному контролю. В первом квартале 2006 года, по данным ЦБ, обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили от 1,2 до 1,4 млрд. руб.

Оба банка не входили в систему страхования (ССВ), но как сообщили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, «для вкладчика нет никакой необходимости интересоваться, вошел его банк в систему страхования или нет. В случае если финансовые проблемы возникают у застрахованного банка, средства компенсирует агентство, а если у незастрахованного – Центробанк».

Преобладающее число российских банков (927 из 1150) входит в ССВ, но из тех 25 банков, у которых в этом году ЦБ отозвал лицензию, почти все (23) в систему не входили. Как сообщили «НИ» в Центробанке, все объясняется тем, что при включении банков в ССВ они проходили через жесткие проверки, поэтому вероятность отзыва лицензии у них гораздо ниже. С этим соглашается и ведущий специалист по финансам Института комплексных стратегических исследований Сергей Заверский: «Хотя с точки зрения компенсации ущерба незастрахованные банки не намного рискованнее застрахованных (просто волокиты с возращением средств будет побольше), многие вкладчики все равно будут переводить деньги в банки, прошедшие проверку ЦБ, – они вызывают больше доверия и приносят больший доход». Заметим, что постепенно проблема надежности незастрахованных банков и вовсе сойдет на нет – иметь дело с новыми частными вкладами им запрещено.

У КАКИХ МОСКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЦБ ОТЗЫВАЛ ЛИЦЕНЗИИ В 2006 ГОДУ

За нарушение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

13 января – КБ «Жилстройэкономбанк»
26 января – ИКБ «Столичный капитал», КБ «Роскомветеранбанк»
9 февраля – ЗАО «Миркомбанк»
27 февраля – КБ «Деловой накопительный банк»
23 марта – КБ «Региональная перспектива», КБ «Панэмстройбанк»
30 марта – Небанковская кредитная организация «Национальное расчетно-кредитное общество»,
КБ «Арчекас»
5 апреля – АКБ инвестиций и технологий
21 апреля – АБ «Русские финансовые традиции»,
АКБ «Межотраслевой промышленный банк»
4 мая – КБ «Нефтяной»

За неисполнение законов, регулирующих банковскую деятельность:

2 февраля – Небанковская кредитная организация «Инкассация банков и организаций»
23 марта – КБ «Банк развития предпринимательства и культуры»
21 апреля – КБ «РТБ-Банк»
27 апреля – АКБ «Альянс-капитал».

За задержку более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности:

16 февраля – ОАО «МАРКЕТИНГБАНК»

За неспособность исполнять денежные обязательства перед кредиторами и по налоговым платежам:

1 июня – КБ «Петровка».