Posted 3 мая, 12:05

Published 3 мая, 12:05

Modified 3 мая, 12:19

Updated 3 мая, 12:19

ЦБ рекомендовал банкам следить за покупкой клиентами драгоценных металлов

Банки начнут следить за покупающими золото россиянами

3 мая 2024, 12:05
Фото: vbankomate.ru
ЦБ рекомендовал банкам следить за покупкой клиентами драгоценных металлов
ЦБ РФ обнародовал методические рекомендации для банков по мониторингу операций с драгоценными металлами. Под контроль попадают клиенты, которые покупают золото в слитках.

Олег Суворов

Регулятор рекомендовал банкам на постоянной основе выявлять среди своих клиентов юридических лиц, которые вносят средства на банковские счета для покупки слитков золота.

Должны банки следить и за операциями физлиц, юрлиц — нерезидентов, которые также покупают драгоценные металлы в слитках.

Особенно если объем операций по внесению наличных для покупки превышает 10 млн рублей в месяц. Если между внесением денег на счет и приобретением золота пройдет лишь немного времени, такой признак должен считаться подозрительным, как и в случае, если слитки не останутся храниться в банковских ячейках.

Банкиры будут блюсти и регулярную покупку физлицами драгметаллов за наличный и безналичный расчет, если те не спешат продать их или продают совсем небольшие объемы. Для юрлиц станет подозрительным небольшой промежуток между внесением денег и покупкой слитков.

Внедрение системы мониторинга было вызвано увеличением объема инвестиций в золото в форме физических слитков, монет, которые не хранились в банках, а также выводом части приобретенного золота за пределы Российской Федерации, считает доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко. Он напомнил, что в прошлом году граждане закупили десятки тонн золота.

Согласно рекомендациям регулятора, при выявлении людей и организаций, проводящие подобные операции, банки должны обеспечить повышенное внимание к их операциям. Затем должна последовать углубленная проверка информации о таких операциях, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. Банки должны будут запрашивать у клиентов допинформацию о характере и целях операций.

Они смогут запрашивать у клиентов документы об источниках происхождения денег, за счет которых покупаются драгметаллы в слитках, принимать доступные меры по определению достоверности представленных документов.

Рекомендации Банка России, принятые в конце апреля 2024, касающиеся контроля за покупкой золота направлены на стабилизацию рынка и возможного в дальнейшем пресечения вывоза драг металла с территории РФ. На фоне проблемы с международными банковскими переводами золото в слитках становится альтернативой вывода капитала для части компаний и физических лиц за рубеж, указала в беседе с «Новыми Известиями» доцент кафедры корпоративных финансов и корпоративного управления, Финансовый университет при Правительстве РФ Ольга Борисова.

«Государства активно формируют золотовалютные резервы. Россия по их размерам находится на пятом месте в мире. Они используются в денежно-кредтной политике. За последний год (с апреля 2023 по апрель 2024) изменение объёмов международных золотовалютных резервов РФ выросли на 0,4%. Отметим, что с апреля 2022 г сокращение составило 1,31%», — добавила эксперт.

Она считает, что в нынешних геополитических условиях подобное решение было принято своевременно и направлено на укрепление экономической стабильности и минимизации размера вывоза капитала с территории нашей страны.

"