Банки начнут следить за покупающими золото россиянами

Олег Суворов

Регулятор рекомендовал банкам на постоянной основе выявлять среди своих клиентов юридических лиц, которые вносят средства на банковские счета для покупки слитков золота.

Должны банки следить и за операциями физлиц, юрлиц — нерезидентов, которые также покупают драгоценные металлы в слитках.

Особенно если объем операций по внесению наличных для покупки превышает 10 млн рублей в месяц. Если между внесением денег на счет и приобретением золота пройдет лишь немного времени, такой признак должен считаться подозрительным, как и в случае, если слитки не останутся храниться в банковских ячейках.

Банкиры будут блюсти и регулярную покупку физлицами драгметаллов за наличный и безналичный расчет, если те не спешат продать их или продают совсем небольшие объемы. Для юрлиц станет подозрительным небольшой промежуток между внесением денег и покупкой слитков.

Внедрение системы мониторинга было вызвано увеличением объема инвестиций в золото в форме физических слитков, монет, которые не хранились в банках, а также выводом части приобретенного золота за пределы Российской Федерации, считает доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко. Он напомнил, что в прошлом году граждане закупили десятки тонн золота.

Согласно рекомендациям регулятора, при выявлении людей и организаций, проводящие подобные операции, банки должны обеспечить повышенное внимание к их операциям. Затем должна последовать углубленная проверка информации о таких операциях, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. Банки должны будут запрашивать у клиентов допинформацию о характере и целях операций.

Они смогут запрашивать у клиентов документы об источниках происхождения денег, за счет которых покупаются драгметаллы в слитках, принимать доступные меры по определению достоверности представленных документов.

Рекомендации Банка России, принятые в конце апреля 2024, касающиеся контроля за покупкой золота направлены на стабилизацию рынка и возможного в дальнейшем пресечения вывоза драг металла с территории РФ. На фоне проблемы с международными банковскими переводами золото в слитках становится альтернативой вывода капитала для части компаний и физических лиц за рубеж, указала в беседе с «Новыми Известиями» доцент кафедры корпоративных финансов и корпоративного управления, Финансовый университет при Правительстве РФ Ольга Борисова.

«Государства активно формируют золотовалютные резервы. Россия по их размерам находится на пятом месте в мире. Они используются в денежно-кредтной политике. За последний год (с апреля 2023 по апрель 2024) изменение объёмов международных золотовалютных резервов РФ выросли на 0,4%. Отметим, что с апреля 2022 г сокращение составило 1,31%», — добавила эксперт.

Она считает, что в нынешних геополитических условиях подобное решение было принято своевременно и направлено на укрепление экономической стабильности и минимизации размера вывоза капитала с территории нашей страны.