Мошенничество с криптовалютой: шесть проверенных способов, как распознать обман

Ирина Лебухова

Криптовалютой пользуются 10% населения России — 14,6 млн человек. Такие данные ранее озвучивали авторы исследования, проведенного Huobi Research.

Случаи мошенничества на криптовалютном рынке становятся все более частыми с развитием этого рынка. Мошенники разрабатывают и внедряют новые методы обмана, пользуясь тем, что новички не имеют достаточных знаний о криптовалютах и блокчейне, угрозах и способах защиты.

Доцент Финансового университета при Правительстве РФ, автор социального проекта «Финансовая грамотность: просто о сложном» Петр Щербаченко рассказал «Новым Известиям», какими могут быть способы мошенничества с криптовалютами, и как защититься от обмана.

Скам-проект

Одним из распространенных видов мошенничества с криптовалютой является скам-проект. Мошенники создают фальшивые криптовалютные проекты или ICO (Initial Coin Offering), собирают инвестиции от людей, а затем исчезают, не предоставив никаких реальных услуг или продуктов, рассказал эксперт.

Фишинг

Еще одним способом мошенничества стал фишинг. Мошенники отправляют фальшивые электронные письма или создают поддельные веб-сайты, которые выглядят так же, как официальные сайты бирж или кошельков криптовалюты. Целью фишинга является получение личной информации, такой как пароли или приватные ключи, чтобы мошенники могли получить доступ к криптовалютным счетам жертвы.

Фейковые ICO

Кроме того, отметил Петр Щербаченко, существует мошенничество с использованием фейковых ICO. Злоумышленники создают фальшивые проекты, которые обещают большую прибыль и привлекают инвесторов. Однако, после того как инвестиции собраны, мошенники исчезают, не предоставив никаких реальных услуг или продуктов.

Особенности в работе с ICO:

• Цена преобретенных токенов непредсказуема.
• Больше шансов потерять деньги, чем заработать.
• Закон никак не защищает вложения в ICO.

Кража криптокошелька

Еще один распространенный вид мошенничества — кража криптовалютных кошельков. Мошенники могут использовать вредоносные программы или фишинговые методы, чтобы получить доступ к приватным ключам или паролям криптовалютных кошельков. После этого они могут перевести средства на свои счета и украсть деньги у владельца кошелька.

«Для защиты от мошенничества с криптовалютой рекомендуется быть осторожным при инвестировании, проверять достоверность проектов и бирж, использовать надежные антивирусные программы и не предоставлять личную информацию на подозрительных сайтах. Также рекомендуется хранить криптовалюту на надежных кошельках и использовать двухфакторную аутентификацию для повышения безопасности», — посоветовал Петр Щербаченко.

Как выявить обман?

Эксперт назвал шесть наиболее эффективных способов, как распознать обман.

1. Обещание гарантированной прибыли. Ни одна инвестиция не может стопроцентно гарантировать прибыльность. Рыночная стоимость активов может и увеличиваться, и снижаться. Если вас убеждают в том, что вы совершенно точно разбогатеете на крипте, смело отказывайтесь от предложения — оно чересчур подозрительное.
   
   
2. Крипта «втемную». Если документ атрибутов первичного размещения криптовалюты, в котором говорится, как устроена криптовалюта и как она будет работать, не содержателен, то не стоит смотреть в сторону этих цифровых денег.
   
   
3. Агрессивный маркетинг. Чтобы привлечь побольше новых пользователей, аферисты применяют навязчивый и даже агрессивный маркетинг. В ход идут все доступные способы. Это и онлайн-реклама, и размещение объявлений у различных звезд ил популярных блогеров, а также продвижение в оффлайн-пространстве.
   
   
4. Навязчивость и нереалистичность рекламы криптовалюты — фактор мошенничества. Обманщики стараются как можно быстрее охватить больше людей и поскорее заполучить средства.
   
   
5. Анонимность команды. Активное освещение деятельности в соцсетях и открытость команды подтверждает ее достоверность. Если этой информации нет — это тревожный признак.
   
   
6. Легкие деньги. Обещание легких денег в большинстве случаев является обманом.

Спасение есть

Для защиты от криптовалютного мошенничества рекомендуется предпринять меры, схожие с мерами как при банковском и интернет-мошенничестве, указал эксперт.

• Защитите кошелек (не храните пин — код вместе с картой и не сообщайте третьим лицам). Чтобы безопасно инвестировать в крипту, понадобится кошелек с закрытыми ключами. Ключ, разумеется, стоит держать в строгом секрете. Если у вас при участии в сделке пытаются запросить этот ключ, то это признак обмана.
  
  
• Инвестируйте только в понятные инструменты (вкладывайте свои деньги только в проверенные финансовые организации). Если вам непонятно, как работает определенная криптовалюта, прежде чем принимать решение об инвестировании, не спешите и изучите информацию, посмотрите отзывы.
  
  
• Не торопитесь. Мошенники часто требуют быстрых операций, обещая бонусы и скидки в случае немедленного участия, повышенный процент или дополнительный доход. Не совершайте быстрых вложений своих средств, проведите исследование информации.
  
  
• Загружайте приложения только с официальных платформ. В Google Play Store и Apple App Store могут быть загружены поддельные приложения. Проверяйте отзывы, автора, загрузившего приложение.
  
  
• Собственное исследование. Когда вы впервые слышите о какой-нибудь крипте, то стоит не верить на слово тем, кто предлагает совершить с ней сделку, а постараться самостоятельно «накопать» о ней как можно больше данных. В первую очередь, конечно, нужно внимательно прочесть технический документ.
  
  
• Слишком заманчивое предложение. Компания предлагает большую гарантированную доходность, быстрое обогащение — наиболее вероятно, что это мошенничество.

«При любом типе инвестирования никогда не вкладывайте свои последние деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Даже при отсутствии мошенничества, криптовалюта — это спекулятивный инструмент, понимайте риски», — подытожил Петр Щербаченко.

Напомним, что за девять месяцев нынешнего года Центробанк выявил и занес в черный список 2176 финансовых пирамид. Опасность потерять все свои деньги поджидает людей на каждом шагу. «Новые Известия» выяснили, какие пирамиды сейчас популярны, и как не попасться на удочку мошенников.