Атомайз и Росбанк выпустили первые в России гибридные цифровые права на золото

«НИ» объяснили механику приобретения цифровых прав на золото в пресс-службе «Атомайз».

Вначале инвестор покупает «цифровое золото» со скидкой 2% к текущей рыночной стоимости, которая определяется на основе индикатора Мосбиржи (по формуле GLDRUB_TOM -2%). При погашении он получает полную текущую стоимость золота (GLDRUB_TOM) либо слиток из хранилища банка. Таким образом, инвестор имеет возможность не только участвовать в динамике цены золота, но и получить 2%-ную премию к стоимости базового актива.

Кроме того, покупатель не имеет сложностей с хранением физического золота. Банк-эмитент хранит слитки, гарантирует расчёты и выкупает золото в случае погашения в деньгах.

«Инвестирование в золото при помощи ГЦП позволяет владеть слитком в удобной цифровой форме и гибко распоряжаться им в зависимости от рыночной конъюнктуры. Еще одним уникальным преимуществом этого инструмента является привлекательный спред», — подчеркнула генеральный директор «Атомайз» Екатерина Фроловичева.

Для этого выпуска Росбанк приобретает золотые слитки авансом в размере их полной стоимости. Производитель (недропользователь) поставляет слитки по согласованному графику, что упрощает ему сбыт драгоценного металла. При этом Росбанк управляет кредитным риском при авансировании производителя, а процентная ставка, заложенная в авансовый платёж, позволяет банку-эмитенту продать слитки инвесторам со скидкой.

«Впервые в истории российского финансового рынка при погашении инвестору можно будет получить золотые слитки. Это продукт win-win, который интересен и золотодобывающим компаниям, и банку-эмитенту, и инвесторам. Хотя этот выпуск пилотный, но при масштабировании уверена, продукт будет востребован и пользоваться спросом. Возможно, этот выпуск станет поворотным моментом в истории ЦФА», — отметила председатель правления Росбанка Наталья Воеводина.

Проектом предусмотрено, что эмитентом нового финансового инструмента выступает ПАО «Росбанк». Партнером по структурированию выпуска и подготовке эмиссионной документации выступила Findustrial Consulting Group.

Предполагается, что минимальная сумма покупки составит 170 тыс. рублей (или 30 граммов аффинированного золота 999,9 пробы российского производства). Срок обращения — 3 месяца, после чего инвестор вправе выбирать между получением денежной стоимости золота или потребовать золотой слиток из хранилищ банка.

Для справки:

Атомайз — первая в России платформа цифровых финансовых активов (ЦФА). В феврале 2022 г. внесена Банком России в профильный реестр операторов информационных систем. ООО «Атомайз» входит в Группу «Интеррос», который выступает ключевым инвестором.

В 2022–2023 гг. на платформе Атомайз состоялись около 90 выпусков совокупным объемом около 8,3 млрд рублей. На платформе зарегистрированы более 60 тыс. инвесторов и реализован полный жизненный цикл сделок с ЦФА, включая выпуск, первичное приобретение, обращение, продажу на вторичном рынке и погашение цифровых финансовых активов.

Регистрация доступна через веб-версию и мобильное приложение Atomyze, размещенное в Google Play, App Store и RuStore. Подробнее: https://atomyze.ru.