Visa угрожает банкам штрафами до $1 млн. за открытие счётов гражданам России

Visa запретила банкам стран, находящимся за чертой ЕС, открывать карточные счета россиянам. Компания разослала это требование в рамках Visa Business News.

Платежный сервис выступает против выдачи карт гражданам России, причем всем без исключения гражданам России, рассказала журналист Гера Угрюмова. Она опубликовала фрагмент банковского внутреннего документа и пояснила, что в одном из банков ей подтвердили указание американской компании.

— Представители банка, которые поделились со мной документом, сообщили — карты не дают открывать гражданам России ВООБЩЕ, включая резидентов. Самое главное — предусмотрен штраф. После «случайного» открытия карты гражданину России, чтобы продолжать сотрудничать с Visa, банк должен выплатить до 1 МИЛЛИОНА ДОЛЛАРОВ! — рассказала Угроюмова.

Неподчинившимся — аудит и штраф на миллион долларов США

В попавшем в публичный доступ документе Visa напоминает банкам о том, что те должны подчиняться правилам Visa, в том числе касающимся выпуска карт «за пределами лицензированной юрисдикции эмитента», при этом подчеркивается, что финансовые организации не могут выдавать платёжные средства иностранцам, которые не проживают на территории их государства.

Указание от Visa получили «приграничные страны, не входящие в ЕС». Также известно, что, помимо прочих, в рассылку попали турецкие банки, которые вели отдельные консультации на своих условиях.

Согласно сообщению, в Visa выдвигают требования к сотрудникам банков, чтобы те «не привлекали» клиентов из-за рубежа и не выпускали карты тем, кто проживает за границей.

Visa завуалированно угрожает банкам, не соблюдающим условия работы, проведением аудита, в рамках которого будут «проверять и расследовать» программы банков в поисках «несоответствий» требованиям правил компании. Платежный сервис просит эмитентов убедиться в том, что они не позволяют иностранцам получать карты, и пригрозил нарушителям штрафом на сумму до 1 миллиона долларов.

«Эмитенты, которые не соблюдают требования Visa к трансграничной выдаче, могут подвергаться оценке несоответствия, условиям риска и другим действиям, изложенным в правилах Visa. Любое нарушение правил юрисдикции Visa рассматривается как умышленное нарушение, и за несоблюдение взимается штраф в размере до 1 миллиона долларов США», — говорится в документе.

Сама Visa пока никак не подтверждала данную позицию.

Исключения для юрлиц

Исключения сделаны по ситуациям, в основном касающимся юридических лиц — к примеру, участникам программы Visa Multinational, владельцам предоплаченных карт транснациональных корпораций и госорганов и др.

По данным Угрюмовой, в Visa на самом деле признают, что рассылка и ограничения в первую очередь касаются россиян. Фактически, компания запрещает открывать счета и выдавать карты любому владельцу российского паспорта. Это правило ей якобы подтвердил на форуме в Баку некий сотрудник Visa.

Кстати,

Казахстан и Болгария

ЦБ Казахстана совсем недавно предложил запретить россиянам получать платёжные карты без предъявления разрешения на временное проживание, получить которое намного сложнее, чем номер налогового резидента. С начала СВО Астана постоянно подвергалась давлению со стороны США. Представители администрации Байдена встречались с банкирами и представителями АП Казахстана, в ходе бесед обсуждалась цель по минимизации сотрудничества банков и бизнеса с РФ.

Необходимость нынешнего обязательного предъявления разрешения на временное проживание регулятор объяснил минимизацией рисков использования карт нерезидентами Казахстана для противоправных операций.

В феврале власти Казахстана также ужесточили требования к эмигрантам, желающим получить легальный статус. Теперь для оформления разрешения на временное проживание заявитель должен прийти на прием в госорган вместе с владельцем недвижимости, в которой планирует проживать. Примечательно, что ранее было достаточно документа о гражданстве РФ.

Болгария пока, по-видимому, может себе позволить быть на своей волне. В обратном письме ЦБ страны ответил той же Гере Угрюмовой, что никаких даже похожих ограничений для граждан Российской Федерации касательно выдачи платежных карт в стране нет.

— дополнительных.ограничений для граждан РФ нет,

— банки не могут отказать в открытии базового счета (за исключением случаев если человек под подозрением в отмывании денег),

— базовый счёт предусмотрен также и для лиц, ищущих убежище; лиц, с запретом на депортацию и т. д. , — ответил обратившейся ЦБ Болгарии.