Юлия Сунцова
Центробанк России в ежедневном режиме выявляет в России нелегальные финансовые организации — в том числе финансовые пирамиды, лже-кредиторов, лже-брокеров и т. д.
Список таких организаций открыт и доступен на сайте регулятора страны, он обновляется в ежедневном режиме.
Только за 2023 год во всех регионах России обнаружили 3347 нелегальных финансовых контор. За весь период мониторинга — с 2020 по нынешний день — 11.187. При этом надо заметить, что ЦБ дает несправедливо оболганным юрлицам право на реабилитацию — есть алгоритм действий, по которым можно вычеркнуть себя из черного списка. Но даже с учётом этого цифра устрашающая: за три неполных года, повторимся, только официально выявлено более ОДИННАДЦАТИ ТЫСЯЧ незаконных финансовых организаций.
Каждый день список прирастает десятками (!) новых организаций. Так, 12 октября выявлено 11 жульнических компаний, 11 октября — 23 компании, 10 октября — 19 компаний.
Но это не просто цифры в отчётах главного банка России.
Ни одна институция в стране не располагает совокупными цифрами по причиненному гражданам ущербу. По неофициальным данным (пытались подсчитать предприниматели), оборот всех финансовых пирамид, псевдо-брокеров и псевдо-кредитно-потребительских кооперативов — может составлять более 3 трлн рублей.
Информацию о подозрительных компаниях и нарушениях Центробанк отправляет в правоохранительные органы.
Ответ — крайне неэффективно. Число возбужденных уголовных дел в десятки раз (!) меньше числа найденных Центробанком нелегальных компаний!
В 2023 г. по финансовому мошенничеству возбуждено лишь 70 уголовных дел!
Из них будут расследованы и доведены до судебного приговора ЕДИНИЦЫ. Хорошо еще, если скамья подсудимых будет не пуста — по обыкновению главарям таких организаций удается беспрепятственно и вместе со всем награбленным эвакуироваться заграницу.
В МВД России тоже нет цифр по финансовым мошенникам — в статистике нет такого вычленения. Всё потому, что понятие «финансовая пирамида», «лже-кредитор» и «лже-брокер» в Уголовном кодексе не закреплены. Преступная деятельность этих лиц обычно квалифицируется как мошенничество (ст. 159 УК РФ).
«В 2023 году из 2440 переданных Центробанком организаций с признаками нарушений в статистике будет только 70. Сами видите, насколько расходятся данные с оценкой ЦБ. По остальным не хватает фактуры для возбуждения уголовного дела», — подтверждает «НИ» источник в федеральной правоохранительной структуре.
Почему же так сложно привлечь финансовых воротил, которые обкрадывают население России? Не то, чтобы они были совсем уж фантомами-невидимками для органов правопорядка и не оставляли за собой никаких следов.
«Для уголовного дела нужны потерпевшие, нужны заявления. Но далеко не всегда они есть. Кроме того, если финансовые услуги предлагаются через интернет-ресурсы на зарубежных серверах — всё, оснований для включения у МВД нет. На заметку их, конечно, возьмут, но преступление по букве закона совершается не в России», — говорит источник «НИ».
Вот такое простое объяснение. Обворовывают граждан России, но формально хищения их денег происходит в юрисдикции иностранных государств. «Туда и идите».
Согласно отчёту ЦБ, почти 60% обнаруженных ими мошеннических проектов принимали взносы/вклады/платежи в криптовалюте. Оборот криптовалюты в РФ законодательно тоже почти не оговорен и схоронен в черной зоне. Иными словами, полиция и СК просто не могут с такими материями работать — нет ни правоприменения, ни инструментов, ни кадров.
По причине отсутствия необходимых квалифицированных кадров и зачастую ресурсов — потерпевших со сложными экономическими кейсами еще любят посылать в самостоятельное плавание — то есть в суд, ссылаясь на гражданско-правовые отношения и, соответственно, на гражданский процесс. Хотя по духу закона такие масштабные хищения с огромным ущербом, с множеством пострадавших явно перевешивает обычный гражданский спор.
Вывод, увы, печален: без политической воли, без квалифицированных кадров в экономических отделах полиции финансовые пирамиды в России будут процветать и дальше.
— Квалифицированных кадров, которые могут раскрывать экономические преступления, в российской полиции и раньше было мало, а теперь — раз-два и обчёлся. Сейчас еще в целом дефицит сотрудников в правоохранительных органах. Создать профессиональные следственные группы по каждому делу (а таких дел тысячи) — невозможно. Некомплект кадров, непрофессионализм — это вопросы к полиции. Второе — сами люди не жалуются. Кому-то стыдно идти в полицию (ведь в глубине души они наверно изначально понимают, что относят свои деньги кому-то не тому). У кого-то защитная реакция срабатывает: до последнего отказываются верить, что подарили мошенникам огромные суммы. И еще одна причина — многие финансовые аферисты работают, как секты — попадая туда, вкладчики превращаются в зомби и до конца не понимают, что с ними вообще делают, — комментирует предприниматель Андрей Ковалёв (создал «черный список инфоцыган»). — «Лох — не мамонт, не вымрет». Так говорят про наш народ нескончаемые организаторы финансовых пирамид. Такая вот национальная бизнес-идея. Да, у нас критически много необразованных людей и жадных, чего уж там. Но всё равно жалко их, и всё равно нужно как-то проблему решать.
Выход из ситуации Ковалёв видит в принципе — в недопущении таких игроков до их потребителей.
— У нас же всем этим жуликам, организаторам пирамид и крупных афер дают выехать с награбленным за рубеж. Ждут потерпевших. Но потерпевших не может быть ДО схлопывания пирамиды. А когда в один день пирамида схлопывается, и хозяин садится в самолёт и улетает в один конец, уже поздно. Нужно их «отстреливать» на этапе рекламы. Дал рекламу: «Инвестиции под 500% годовых» — всё: изолятор, уголовное дело, на зону!
Кроме того, можно и нужно привлекать таких циничных аферистов по статье о доведении до самоубийства. В России — множество случаев, когда вкладчики финансовых пирамид, клиенты «марафонов желаний», «букмекеров», «брокеров», «криптоинвесторов» сводили счеты с жизнью после потери больших сумм, считает предприниматель.
— Основная причина появления и долгого существования финансовых пирамид в России, будем честными — это крышевание их лицами, близкими к самим силовикам, — говорит Олег Дрёмин, обманутый клиент брокера ООО «„Финист“.
Дремин признан потерпевшим по договору об оказании ему услуг на внебиржевом рынке «Форекс». Несколько лет мужчина боролся только за возбуждение уголовного дела, чему, по его словам, препятствовали сами правоохранители. Дрёмин даже судился с прокуратурой из-за их бездействия в части надзора за следствием.
Сотрудники полицейского отдела экономической безопасности и противодействия коррупции не приостановили деятельность компании, когда она уже стала обманывать клиентов. Не предприняли мер, когда вносимые через кассу деньги клиентов тут же оказывались на иностранном брокерском счете. Не провели должным образом оперативно-разыскные мероприятия (внедрение, наблюдение, прослушивание телефонных переговоров, перехват компьютерной информации) для скорейшего пресечения преступления и выявления причастных лиц, комментирует Дрёмин.
В ходе следствия рядовые сотрудники полиции, по словам потерпевшего, не раз намекали ему на приказ от руководства «слить дело». Всё это позволило Дрёмину сделать вывод о крышевании преступников людьми в погонах.
Член совета директоров ЦБ Михаил Мамута в мае заявил, что регулятор считает нужным усилить ответственность за незаконные инвестиционные советы, поступающие от блогеров и Telegram-каналов. По его словам, защитить средства россиян также поможет запрет привлекать деньги физлиц в не поднадзорные ЦБ компании. Тогда же ЦБ запустил образовательный проект, имитирующий сайт финансовой пирамиды.
Между тем, в других странах борьба с финансовыми мошенниками куда результативней. Места под солнцем там таким людям не выписывают, а появление пирамид пресекают в зачаточном состоянии.
Создатель крупнейшей в истории США финансовой пирамида — обитатель Уолл-стрит Бернард Мейдофф получил 150-летний тюремный срок. Его фирма действовала более 20 лет, жертвами стали более 37 тыс. человек в 136 странах, которые потеряли в общей сложности $65 млрд.
Сам Мейдофф на протяжении всех месяцев после ареста не уставал повторять, что просит прощения и признает себя виновным по всем пунктам обвинения. Но срок ему не скостили и по УДО не выпустили, несмотря на болезнь почек и частичное возмещение ущерба, так что в возрасте 82 лет он скончался в колонии Северной Каролины.
В Объединенных Арабских Эмиратах и Китае за создание финансовой пирамиды могут присудить смертную казнь.
Пирамида Ezubao просуществовала в Китае с 2014 по февраль 2016 года. За это время от действий ее организаторов пострадало не меньше 900 тысяч человек. Созданный мошенниками онлайн-сервис принимал клиентские вклады в интернет-проекты, обещая сверхвысокие проценты. Главный обвиняемый по делу Дин Нин — председатель совета директоров материнской компании Ezubao осужден на пожизненное заключение и лишен политических прав. Помимо этого он обязан работать, пока не выплатит штраф в размере 100 млн. юаней ($14,4 млн.), у него конфисковано имущество стоимостью в 500 тыс. юаней ($72 тыс.).
В Германии предусмотрено пожизненное тюремное заключение для организаторов финансовых и инвестиционных пирамид. Закон запрещает вербовать участников в структуры, где доход происходит от взносов других участников. Кроме того, предусмотрено наказание и просто за попытку создать такую структуру.
В России вкладчики финансовой пирамиды «Кэшбери» потеряли, по разным оценкам, от 3-20 млрд рублей. Но на организаторов даже не завели уголовное дело!
В рекламе пирамиды участвовали известные артисты: Ольга Бузова, Анфиса Чехова, Валерий Меладзе, Сергей Мезенцев, Николай Басков. Последний даже написал для пирамиды песенный гимн.