В Ростове-на-Дону мошенники под видом кредиторов обманули граждан на 5 млн рублей

В Ростове-на-Дону пять местных жителей были обвинены в создании преступного сообщества с целью мошеннических действий в сфере кредитных услуг. Согласно версии обвинения, злоумышленники представлялись кредитными брокерами и обманывали людей, желающих получить займы в банках, обещая им гарантированное одобрение кредитных заявок. В результате такой деятельности, более 57 человек пострадали, и общая сумма ущерба превысила 5 миллионов рублей, пишет «Коммерсантъ».

Главное следственное управление ГУ МВД по Ростовской области проводит расследование уголовного дела в отношении этой группы мошенников, которая действовала с 2020 года. По информации из источника в правоохранительных органах, в городе было несколько фирм, которые предлагали свою помощь в оформлении банковских кредитов за плату. Потенциальных клиентов привлекали обещаниями гарантированного одобрения займов в кредитных организациях. Однако, как выяснилось, это были заведомо ложные обещания, и мошенники лишали людей их денег.

По данным следствия, преступное сообщество было хорошо организовано и состояло из различных структур, таких как «отдел клиентских отношений», «исполнительный отдел» и два «консультационных отдела». Участники этих структур занимались привлечением клиентов и оформлением заявок на кредиты. Офисы компаний располагались в центре города на различных улицах, включая Максима Горького, Социалистическую, Текучева и Красноармейскую.

По версии следствия, 31-летний житель Ростова-на-Дону, Руслан Шириев, является предполагаемым главой мошеннической группировки. Кроме него, несколько других жителей Ростова также участвовали в преступной деятельности и были обвинены по статье 210 Уголовного кодекса РФ (создание преступного сообщества).

В деле также упоминаются несколько неустановленных фигурантов, которые, предположительно, также связаны с этой преступной сетью.

По информации из Ленинского районного суда Ростова, Руслан Шириев в настоящее время находится под домашним арестом. Ему была применена данная мера пресечения еще в августе 2022 года в связи с обвинением в крупном мошенничестве по статье 159 УК РФ. Арест был продлен в июне текущего года.

Согласно информационной системе «СПАРК-Интерфакс», Руслан Шириев является учредителем и директором ООО «НФК-Финанс». Эта компания была зарегистрирована в 2021 году и занимается деятельностью по финансовой взаимопомощи. Кроме того, Руслан Шириев также является зарегистрированным индивидуальным предпринимателем.

Судебные документы Ворошиловского районного суда Ростова свидетельствуют о гражданском деле, связанном с иском о взыскании денежных средств с Руслана Шириева. Некий гражданин заключил с ним договор об оказании услуг кредитного брокера, предполагая получить кредит на приобретение недвижимости. Однако банки отказали в кредите, и гражданин потребовал расторжения договора и возврата денег, а также компенсации морального вреда.

Однако суд вынес решение в пользу Руслана Шириева. В ходе судебного разбирательства было установлено, что спорный договор определял обязанности кредитного брокера, включая проведение консультации клиента, анализ его «кредитного портфеля» и подбор потенциальных кредиторов.

А один из пунктов договора предполагал, что обязательства брокера считаются выполненными при принятии банком «определенного решения». «Таким образом, из системного толкования приведенных условий договора следует, что конечный результат оказанных услуг заключался в получении определенного результата, при этом как положительного, так и отрицательного», — решил суд.