ЦБ не планирует вводить тотальный контроль за денежными переводами

Представитель Банка России прокомментировал статью «РБК» «ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами», уточнив некоторые моменты.

«Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — рассказал представитель ЦБ.

В пресс-службе регулятора отметили, что в новых формах запроса идентифицирующая информация запрашиваться не будет. Таким образом будут использоваться обезличенные реестры переводов физических лиц, соответствующих определенным критериям отбора.

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами», — говорится в сообщении.

Как сообщает «РБК», в пресс-службе подчеркнули, что это не затронет работу субъектов малого бизнеса, которые часто используют денежные переводы на карты физических лиц в качестве оплаты за товары и услуги.

Ранее сообщалось, что с 1 января ЦБ получит контроль над всеми денежными переводами между физлицами для борьбы с подпольным бизнесом, нелегальными казино и криптообменниками, Для этих целей разработана новая форма отчетности банков.