Как следует из письма Национального совета финансового рынка (НСФР) вице-спикеру Совета федерации Николаю Журавлеву, банки просят о доработке законодательства для того, чтобы могли получить доступ к реестру организаций, деятельность которых запрещена в России.
Речь идет о законе №115, запрещающем банкам принимать на обслуживание или проводить платежи по поручению компаний, если их сайт внесен в такой реестр. Напомним, что в него включены и адреса онлайн-казино. Банкам же остается только формировать индивидуальные запросы, чтобы узнать о наличии сайта клиента в списке. Замглавы НСФР Александр Наумов указал, что сложность заключается и в том, что клиенты-юрлица не «привязаны» к конкретным сайтам.
- Как банк может определить организацию по доменному имени? Банк работает с клиентами, у которых есть название, у которых есть коды регистрации, а по доменному имени можно вообще организацию не найти. Получается, что эту информацию придется отдельно запрашивать у клиента, но как потом проверить ее достоверность — вопрос, - приводит РБК слова эксперта.
По его мнению, системы банков нужно интегрировать с реестром. Или же нужно направлять запрос, например, по ИНН компании, в реестр. Тем не менее, на сегодняшний день такой возможности у банков нет. Отметим, что за последнее время Центробанк отозвал лицензии у ряда банков за расчеты в нелегальных казино. Речь идет об РФИ-банке, РИБ, "Онего", "Финтех" и ряда других.