Российские банки будут обязаны блокировать подозрительные переводы

Минфин подготовил законопроект, согласно которому российские банки будут обязаны блокировать сомнительные денежные переводы. Отмечается, что проект будет опубликован на следующей неделе.

Ранее банки лишь имели право, но не были обязаны блокировать подозрительные переводы. Представители банковской системы заявили, что новая мера является избыточным регулированием. По их мнению, существует риск того, что блокировать придется платежи, которые только формально попадают под критерий сомнительных.

Однако представитель Минфина подчеркнул, что изменения направлены на защиту интересов и сохранность личных средств клиентов. В целом законопроект является ступенью к созданию уникального механизма, который позволит бороться с мошенническими операциями, пишут «Извсетия».

Уточняется, что блокировкой подозрительных переводов будет заниматься оператор по приему платежей. Он будет осуществлять это в том случае, если выявит обязательные признаки совершения перевода денежных средств без согласия клиента.

Также банки получать возможность заморозки денег, если кредитная организация обнаружит дополнительные признаки перевода денежных средств без согласия клиента.

Отмечается, что перед выходом окончательного варианта законопроекта были учтены все замечания заинтересованных органов исполнительной власти.