Законопроект о запрете анонимных денежных переводов одобрен во втором чтении

Госдума в пятницу приняла во втором чтении законопроект, ужесточающий требования к переводу анонимных электронных платежей, в том числе запрещающий такие переводы между гражданами. Также депутаты поддержали поправки, вводящие упрощенную идентификацию физических лиц – клиентов организаций, на которых распространяются требования закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно документу, сумма анонимных переводов электронных денег не будет превышать 15 тыс. рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц. В случае прохождения упрощенной идентификации лимиты на такие переводы для граждан повысятся до 60 тыс. рублей в день и 200 тыс. рублей в месяц. Анонимные переводы между физическими лицами законопроектом запрещаются. Кроме того, граждане не смогут осуществлять анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций. Исключение сделано лишь для религиозных и благотворительных организаций, но в установленных пределах (15 тыс. и 40 тыс. рублей). Запрещаются анонимные переводы иностранным компаниям. Если получателем анонимного перевода является российское юридическое лицо, идентифицировать отправителя (физическое лицо) не потребуется. С анонимного электронного кошелька нельзя будет зачислить деньги на банковский счет, не пройдя процедуру идентификации.