Отмыли до «черного вторника»

В заявлении Департамента финансов штата Нью-Йорк (DFS) подробно, на 27 страницах, объясняется, что за 10 лет SCB скрыл 60 тыс. финансовых операций для финансовых организаций Ирана. Поэтому банку угрожает потеря лицензии на деятельность в штате Нью-Йорк: ведь он нарушил режим санкций, введенных властями США. Напомним, американские санкции против Ирана действуют с 1979 года. В 1995 году в них были включены долларовые операции.

В своем докладе DFS подчеркивает, что действия Standard Chartered сделали уязвимой финансовую систему США «перед террористами, торговцами оружием, наркоторговцами и представителями коррупционных режимов». Регулятор также утверждает, что обнаружил доказательства нарушения нью-йоркским филиалом SCB санкций против Ливии, Бирмы и Судана. Сейчас DFS расследует деятельность Standard Chartered с банками этих стран. К расследованию деятельности нью-йоркского филиала SCB подключились ФБР и министерство юстиции США.

Сотрудники Департамента финансов штата Нью-Йорк 9 месяцев тщательно изучали более 30 тыс. страниц документов, включая электронную почту SCB, которые показывают, что банк заработал на незаконных операциях сотни миллионов долларов. Есть подозрения, что лондонский банк обвиняется в фальсификации платежей по международной межбанковской системе передачи информации и совершения платежей SWIFT. «Умельцы» из SCB заменяли специальные коды, позволявшие определить, что сделки осуществляются по поручению клиентов из Ирана, на другие.

Глава DFS Бенджамен Лоски заявил, что сотрудники банка получали письменные указания от руководства о том, как обходить проверки аудиторов и регуляторов. Когда осенью 2006 года в лондонскую штаб-квартиру банка пришла докладная записка из нью-йоркского филиала, в которой говорилось об опасности работы с иранскими банками для репутации SCB, исполнительный директор написал директору нью-йоркского отделения: «Чертовы американцы! Кто вы такие, чтобы указывать нам и остальному свету, что мы не должны работать с иранцами!»

Выдвинутые обвинения против банка оказались полнейшей неожиданностью для его руководства, узнавшего о них лишь в понедельник в середине дня. В заявлении SCB утверждается, что все операции с иранскими банками были прекращены в 2007 году. Слушание по отзыву лицензии состоится 15 августа. Но независимо от их исхода скандал наверняка перечеркнет надежды на карьерный рост руководства Standard Chartered: его исполнительного директора Питера Сэндса прочили на высший руководящий пост в Bank of England, выполняющего функции центрального банка Великобритании.

Standard Chartered Bank оказался не первой крупной финансовой организацией, которую бдительные американские регуляторы недавно поймали за руку за нарушение режима санкций. О том, во что обойдется SCB желание заработать на сотрудничестве с Ираном, говорит история с еще одним крупным британским банком – HSBC, обвиненным американцами в отмывании денег для финансистов ряда стран, против которых действуют санкции, и Ирана в том числе. HSBC уже отложил для штрафа 700 млн. долларов. Еще один банк – голландский ING Groep NV – согласился выплатить штату Нью-Йорк и федеральному правительству 619 млн. долларов за сделки с кубинскими и иранскими банками.