Тайны швейцарских сейфов

Согласно тексту законопроекта, следить за раскрытием информации будет кроме главных валютных регуляторов – ЦБ и Росфиннадзора – и налоговая служба. За утаивание информации о счете авторы поправок предлагают установить штраф для физических лиц в размере от 4 тыс. руб. до 5 тыс. руб.; для должностных лиц – от 40 тыс. руб. до 50 тыс. руб.; для юридических лиц – от 800 тыс. руб. до 1 млн. руб.

Напомним, что открыть полноценный счет за границей стало возможным для российских клиентов в 2001 году. До этого времени позволялось сделать зарубежный банковский вклад лишь на время пребывания за границей. Потом счет в иностранном банке закрывался, а средства переводились в отечественное кредитное учреждение. Еще позже – в 2007 году правительство отменило необходимость получения разрешения налоговиков перед открытием заграничного счета.

По оценкам экспертов, поправки могут коснуться 5 млн. россиян, не раскрывающих информацию об открытых за рубежом вложениях. Иностранные банки привлекают резидентов России с крупными денежными средствами прежде всего надежностью. Кроме того, счет в зарубежном банке удобен тем, кто собирается приобрести недвижимость или учиться в иностранном государстве. Самыми надежными для россиян считаются банки Швейцарии, Австрии, Люксембурга, Кипра. Не создает хлопот процедура открытия счета в Германии, Венгрии и Дании.

В то же время иностранные банки еще не готовы к массовому приему российских клиентов. Основная причина – неизвестное происхождение средств. Некоторые организации даже требуют у российских клиентов справки о доходах из налоговой службы, рекомендательные письма.

Скорее всего, после одобрения и вступления поправок в силу россияне начнут искать альтернативу таким кредитным учреждениям. Но существуют и другие способы обойти законодательство, считает профессор кафедры банковского дела ВШЭ Алексей Красавин. «Есть так называемые номерные счета, для которых достаточно указать имя владельца, причем имя может быть любым, – рассказал «НИ» эксперт. – Можно и вовсе открыть счет на имя резидента зарубежной страны, а он в свою очередь по договору откажется от пользования средствами счета в вашу пользу». По словам специалиста, если цель поправок – ограничить движение капитала, то они наивны. «Кроме всего прочего, Россия как член ВТО не может, просто не имеет права ограничивать движение капитала», – напоминает г-н Красавин.

Документ не сможет остановить отток капитала, соглашается председатель Московской коллегии адвокатов Константин Трапаидзе. «Будут вывозить средства, например, через ряд балтийских банков, – пояснил юрист «НИ». – Кроме того, всегда есть Виргинские Острова и еще 42 офшорные страны, куда деньги достаточно легко перевести». По мнению г-на Трапаидзе, чем крупнее сумма, тем легче ее спрятать, тем более что до распределения прибыли средства не облагаются налогом.