Тотальное подозрение

По словам Виктора Зубкова, в настоящее время обязательному контролю подлежат операции с наличными средствами на сумму более 600 тыс. руб., но не все, а лишь «удовлетворяющие определенным критериям». Теперь же речь идет, как можно понять, о тотальном контроле за «налом» в размере свыше 20 тыс. долларов. «Я думаю, что эти решения будут приняты», – подчеркнул глава ФСФМ. Уверенность в финразведчика вселяет тот факт, что соответствующие законопроекты сейчас отрабатываются межведомственной комиссией по отмыванию преступных доходов и они уже фактически подготовлены для внесения в правительство. Поправки, надеется г-н Зубков, могут быть приняты к приезду миссии международной организации Financial Action Task Force. Как сообщалось ранее, в сентябре –ноябре эксперты FATF проведут третий раунд оценки системы борьбы с отмыванием преступных доходов в РФ. Проверка будет проведена в Москве, Нижнем Новгороде, Хабаровске, Иркутске, Калининграде и Ростове-на-Дону.

Де-факто все операции с обналичиванием и так плотно контролируются. «Вообще банки сообщают о любых операциях на сумму свыше 600 тыс. руб., – рассказал «Новым Известиям» президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. – Для предоставления информации в полном объеме не требуется признаков, квалифицирующих ту или иную операцию как подозрительную». По его словам, банки «явно в этом вопросе перерабатывают, и эффект оказывается скорее отрицательным». «Такие действия приводят к «белому шуму», в котором растворяются реальные проблемы сомнительных платежей», – отметил президент АРБ.

Как считает Гарегин Тосунян, следует учесть, что тяга россиян к наличности вызвана не желанием финансировать терроризм и прочие противоправные деяния, а тем, что усилия российских банков по переводу средств в безналичную систему расчетов срываются. «Наличность на сегодняшний день составляет до 50% всего финансового оборота, но причиной тому является упорное выталкивание людей в ее объятья. Существует масса ограничений для банковской сферы, из-за чего безналичный расчет никак не может до конца прижиться», – отметил эксперт.

В свою очередь, руководитель направления банковских рейтингов агентства «Эксперт РА» Ирина Велиева полагает, что новая система отслеживания операций вполне вписывается в рамки общей тенденции ужесточения контроля над банковской сферой. Правда, эффективность этой меры вызывает у нее серьезные сомнения. «По большому счету, дело не в банках, а в службах финансового надзора. Достаточно трудно представить себе, что они смогут справиться с тем объемом информации, которая хлынет на них. Необходимо не менять правила, а повышать эффективность работы по ныне действующим нормам», – заявила она «НИ». По словам аналитика, предложенная мера не имеет никакого смысла даже с точки зрения выискивания неугодных банков – у контролирующих органов есть все возможности для этого и при существующей системе.